Beim Relaunch der swisspeers App legten wir ein besonderes Augenmerk auf die Verbesserung der AutoInvest Funktion. Diese Verbesserungen wurden durch Erkenntnisse aus einer Umfrage bei unseren Investierenden und durch Kundenfeedback ermöglicht. Das Resultat? Zeigen wir Ihnen in diesem Blog-Post.
AutoInvest in 3 einfachen Schritten konfigurieren
Mit AutoInvest investieren Sie effizient und zeitsparend. Sie diversifizieren Ihr Portfolio in KMU-Kreditprojekten ohne die Mühe des manuellen Auswählens.
Im Video führen wir Sie durch die neue AutoInvest "Schnellkonfiguration" und geben weitere Tipps.
Schritt 1: Anlagebetrag bestimmen
Wir empfehlen, den Anlagebetrag pro Kreditprojekt so zu wählen, dass mindestens 30 verschiedene Investitionen möglich sind. Aus diesem Grund können Sie AutoInvest ab einem Gesamtanlagebetrag von CHF 30'000 aktivieren und ab CHF 1'000.- pro Kreditprojekt investieren, unabhängig von der in der Auktion vorgegebenen Mindestinvestitionssumme auf dem Kreditprojekt.
Schritt 2: Anlagevolumen pro Rating-Kategorie bestimmen
Ausgehend von den drei vordefinierten Anlagestrategien Relax, Ausgewogen und Mutig wird der maximale Anteil pro Ratingklasse in Abhängigkeit vom Risikoappetit bestimmt. Dadurch wird der Konfigurationsaufwand minimiert und gleichzeitig die Diversifikation maximiert. Die breite Auswahl führt zu einem zeitnahen Portfolioaufbau und einer Risikostreuung über verschiedene Projekttypen.
Weitere individuelle Einstellungen, wie die maximale Laufzeit oder der minimale Auktionszinssatz, sind für alle drei Strategien möglich.
Schritt 3: Abschläge auf Auktionszinsen bestimmen
Kreditprojekte werden mit einem Maximalzinssatz innerhalb ihres Ratingbandes ausgeschrieben. Der Investor kann einen Abschlag auf diesen Maximalzinssatz in Prozentpunkten festlegen. Swisspeers vermittelt die Kredite mittels umgekehrter, verdeckter, englischer Auktion.
Für jedes neue Kreditprojekt können Gebote bis zum Maximalzinssatz abgegeben werden. Bei überzeichneten Projekten werden die günstigsten Gebote bis zum nachgefragte Betrag berücksichtigt.
Folgendes gilt beim Auktionsverfahren:
- Tiefste Gebote zuerst
- Zeitlich frühere Gebote vor späteren Geboten
- Einheitlicher Zins für alle
AutoInvest-Gebote gehören zu den zeitlich frühen Geboten weil sie durch das System direkt nach der Kreditaufschaltung vom System kalkuliert und abgegeben werden. Wir haben hier ein praktisches Beispiel erstellt.
AutoInvest aktivert – was nun?
Nach der Aktivierung von AutoInvest wird beim nächsten Projekt, das Ihre Anlagekriterien erfüllt, automatisch ein Gebot abgegeben. Sie werden laufend über abgegebenen Gebote informiert.
Für noch mehr Komfort empfehlen wir Ihnen, eBill oder Lastschriftverfahren (LSV+) ab Ihrem Anlage-Bankkonto zu aktivieren.
Bevor AutoInvest konfiguriert werden kann, muss das Bankkonto im Profil hinterlegt sein.
Ein weiterer Tipp: Ein separates Konto bei Ihrer Bank mit der Rubrik "swisspeers" hilft Ihnen, die Zins- und Amortisationszahlungen vom übrigen Vermögen zu trennen und den Überblick zu behalten.
Alles unter Kontrolle: Jederzeit abschalten
Bei jedem durch AutoInvest abgegebenen Gebot werden Sie per Email informiert. Sie können sich bei uns melden, um ein Gebot zu entfernen (solange die Auktion noch aktiv ist).
AutoInvest kann jederzeit wieder deaktiviert werden. Ab diesem Zeitpunkt werden keine weiteren Gebote mehr für neue Kreditprojekte abgegeben.
AutoInvest manuell konfigurieren
Es besteht die Möglichkeit, sämtliche AutoInvest Einstellungen individuell vorzunehmen:
- Gehen Sie in Ihrem Profil unter Einstellungen auf AutoInvest
- Definieren Sie Ihre individuellen Anlagekriterien anhand der unten aufgeführten Kriterien
- Aktivieren Sie AutoInvest
Sie haben Fragen zu AutoInvest?
Anlagespezialist Fabian Lehner beratet Sie gerne.
Telefon: +41 43 883 79 11
Mobile: +41 79 667 47 95
E-Mail: fabian.lehner@swisspeers.ch
Mit einem Klick hier gelangen Sie direkt zu Ihren AutoInvest-Einstellungen.
