In unserer kürzlich durchgeführten Investorenbefragung gewannen wir spannende Erkenntnisse zum Investorenverhalten bei uns auf der Plattform. Ziel der Befragung war, herauszufinden, wie gut wir mit unserer Plattform die Investorenbedürfnisse abdecken.
Das Interesse- Zeitdilemma
In einer ersten Frage interessierte uns das Engagement in Form von Kenntnis, Interesse und investierter Zeit bei den Investitionsentscheidungen.
Dabei zeigt sich, dass das Interesse der Investoren an der individuellen Auswahl einzelner Kreditprojekte ausgeprägt ist. Rund die Hälfte der Teilnehmenden taxiert das Interesse als gross und weitere 40% ordnet ihre Interessenlage im Mittelfeld ein.
Dem hohen Interesse steht ein beschränktes Zeitbudget entgegen. Nur rund 13% der Befragten können/wollen viel Zeit investieren. 38% wenden wenig bis keine Zeit auf für ihre individuellen Investitionsentscheide.
Zweidrittel der Investoren ohne aktivierte AutoInvest Funktion geben an, dass sie trotz wenig Zeit selbst entscheiden wollen, ob sie ein Gebot abgeben oder nicht.
Was auf den ersten Blick wie ein Widerspruch aussieht, wird klarer im Kontext einer früheren Befragung.
Wie unsere Investoren Befragung aus dem Jahr 2022 zeigt, wollen 24% unserer Investoren in transparente Anlagen investieren und wissen, wohin ihr Geld fliesst. Ein bewusster Entscheid, trotz der knappen Zeit Projekte selektiv auszuwählen, um mit swisspeers Impact gemäss ihren persönlichen Präferenzen zu erzielen.
Impact Investing steht im Vordergrund. Die investierten Gelder auf der swisspeers Plattform stammen zu rund 70% von Privatanlegern und zu 30% von Institutionellen Investoren wie Pensionskassen, Stiftungen und Family Offices.
Impact Investing – so viel Zeit muss sein
2/3 der Investoren ohne aktivierter AutoInvest-Funktion überfliegen die Informationen und vertiefen sich danach in Projekte, die sie auf den ersten Blick ansprechen. Etwas weniger als ein Drittel nimmt sich die Zeit, sich in jedes einzelne Projekt einzulesen und sich anhand der verfügbaren Informationen ein eigenes Bild zu machen.
Obwohl über 80 Prozent der befragten Investoren bereits von unserer AutoInvest-Funktion gehört haben und sich schon damit beschäftigt haben, entscheiden sie sich, jedes Projekt einzeln zu prüfen. Ob mit oder ohne detaillierte Prüfung der Projekte: in jedem Fall ist es möglich, einen Impact zu erzielen.
«Ich will selbst entscheiden, wem ich mein Geld gebe»
Die Möglichkeit selbst zu entscheiden, wem man sein Geld gibt besteht nicht nur bei der manuellen Gebotsabgabe, sondern auch beim Einsatz der AutoInvest Funktion – Sie delegieren, wir setzen um.
Ein Beispiel dazu: Ein Portfolio von CHF 30'000 mit Kredittranchen von CHF 3'000 diversifiziert nicht optimal und die Rendite leidet bei einem Kreditausfall stark. Die AutoInvest-Funktion erlaubt deshalb bereits ab CHF 1'000 je Kreditprojekt zu investieren. Mit dem gleichen Zielanlagebetrag wird über dreimal so viele Projekte diversifiziert.
Gerade bei tieferen Zielanlagesummen empfehlen wir aus Diversifikationsgründen die Aktivierung von AutoInvest. Die Möglichkeit zum Rücktritt* von durch Autoinvest abgegebenen Geboten, bietet die nötige Flexibilität und die Zeit, die Projekte trotzdem noch einzeln zu studieren.
* innerhalb von 48 Stunden, sofern die Auktion nicht bereits beendet wurde.
Ihr individuell diversifiziertes Portfolio
Investoren mit aktivierter Autoinvest-Funktion nennen den Faktor Zeit sowie die einfachere und schnellere Diversifikation als dominante Faktoren für ihren Entscheid Autoinvest zu aktivieren. Aber auch bei aktiverter Autoinvest Funktion steht das Bedürfnis nach einem personalisierten Portfolio im Zenrum. Dies wird erreicht, indem der Investor die Kriterien selbst konfigurieren kann. Egal ob mit oder ohne AutoInvest, die Investoren entscheiden immer selbst, wem sie ihr Geld geben.
Mit den folgenden Optionen können unsere Investoren von Beginn an steuern, wie ihr persönliches Portfolio aufgebaut werden soll:
Im Video zeigt Ihnen Alwin Meyer, CEO swisspeers, wie Sie AutoInvest in wenigen Minuten konfigurieren:
Mit einem Klick hier gelangen Sie direkt zu den AutoInvest-Einstellungen in Ihrem Investorenportal.
Mehr Projekte zum gleichen Anlagebetrag und weniger Gebühren
Neben eines personalisierten Portfolios anhand selbst gewählter Anlagekriterien und der zeitlich frühen Gebotsabgabe, bringt die AutoInvest-Funktion weitere Vorteile. Die Aufteilung des Portfolios in mindestens 30 Projekte führt zu einer guten Diversifikation und verzeiht auch einen Ausfall. Zudem profitieren Investoren bereits ab den ersten CHF 1'000 vom Gebührenstatus Silber.
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Weitere Vorteile der AutoInvest-Funktion finden Sie in diesem Blogbeitrag:
Ihr Portfolio ab CHF 30'000 - Lassen Sie Ihr Geld für sich arbeiten
Weniger Bauch, mehr Kopf
Anlageentscheidungen werden oft spontan aus dem Bauch heraus gefällt. Dieses Verhaltensmuster wird im Bereich von Behavioral Finance «Confirmation Bias» genannt. Das Wissen zu einem Thema wird durch das Nachschlagen in den Medien und Artikeln nicht dafür genutzt, sich zu informieren, sondern um die bestehende eigene Meinung zu bestätigen. Um diesem und anderen Effekten der Behavioral Finance Theorie zu entkommen, lohnt es sich bei Anlageentscheidungen seine Anlagekriterien vorgängig zu definieren und den Emotionen höchstens innerhalb dieser Kriterien freien Lauf zu lassen.
Fazit: Das eine tun und das andere nicht lassen – typisch Schweizerisch
Beide Varianten des Investierens, individuell je Kreditrprojekt oder mittels selbst konfigurierter Autoinvest-Funktion, lassen sich gut kombinieren: Der Aufbau eines diversifizierten Portfolios mittels AutoInvest-Funktion, ergänzt durch eine indiduelle Note der eigenen Auswahl in Form von z.B. weiteren zusätzlichen manuellen Geboten.
Sie haben Fragen zu Anlagen bei swisspeers und der AutoInvest-Funktion?
Anlagespezialist Fabian Lehner berät Sie gerne.
Telefon: +41 43 883 79 11
Mobile: +41 79 667 47 95
E-Mail: fabian.lehner@swisspeers.ch
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